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民商创科:优质资产注入 迈入金融科技产业
作者:28365365体育在线—— 佚名 时间:2019-4-4文章来源:365备用网址——新浪网访问量:14413

港股新贵民商创科(01632-hk)最近发布公告,计划从控股股东手中收购民商智惠的50%权益,将通过以每股1.1港元发行5891.8万股代价股份支付。并拟定4月中旬召开特别股东大会。这也意味着,民商创科的首笔重大收购即将落定。

与此同时,该公司将根据股东贷款协议向民商智惠授出总额为2250万港元的有条件股东贷款,年利率为8%,由提取日期起为期24个月。与此同时,控股股东(即卖方)同意与民商创科以50%:50%的比例向民商智惠提供不超过4500万港元的贷款。

民商智惠将使用这些贷款用于:1)2250万港元用于市场发展及人力资源成本;2)904万港元用于采购设备;3)675万港元用于系统开发以及4)671万港元用于市场推广开支。

也就是说,民商创科对该公司的总投资将达到8731万港元。

根据买卖协议,买方(民商创科之全资附属公司)有权委任民商智惠四名董事中的两名董事。收购完成后,民商创科将通过此全资附属公司持有民商智惠的50%控股权益,而民商创科之控股公司民生电商、与民生电商相关联的有限合伙企业以及一名独立第三方分别持有15%、30%及5%权益。

民商智惠——打开新价值空间的钥匙

公告信息显示,民商智惠是一家跨电商和金融的公司,凭借定制开发的场景营销科技系统级生活圈场景的供应链整合能力,为金融机构提供互联网场景搭建和获客粘客解决方案,真正实现金融与互联网的结合。

民商智惠为365bet体育金融机构(包括若干主要银行)及其他客户提供电子商贸服务,与其合作的银行包括365bet体育、九江银行、、重庆银行、紫金农商银行、、哈尔滨银行、晋商银行等。

截至2018年9月底,民商智惠的收入来源包括线上销售、批发、技术服务、第三方卖方之佣金以及对第三方卖方之线上市场。2018年的前9个月,线上销售贡献总收入的63.6%,较上年同期大幅增长3.2倍。

民商智惠集团2018年前9个月收入来源

来源:公司公告、财华社估算及编制。

2016年、2017年及2018年前9个月,民商智惠的收益分别为2245.8万元人民币、5659.9万元人民币以及8081.8万元人民币,除税后亏损\/溢利分别为亏损732.7万元人民币、469.9万元人民币以及829.8万元人民币。以此来看,民商智惠的收益和盈利增长惊人。从盈利能力来看,民商智惠的税后利润率由2017年全年的8.3%(2017年前9个月为6.8%),提高至2018年前9个月的10.3%,也在逐步提高。

为什么收购民商智惠?

民商创科于2016年上市时,是一家香港本地餐饮服务公司,在民生电商入股之前,这家餐饮企业因为香港零售及旅游业转差而转盈为亏,民生电商从原股东手中收购这家公司时曾表示将继续现有的主要业务。

民生电商是由民生加银资产管理有限公司牵头,联合、集团、复星集团、巨人集团等国内知名企业共同发起设立,涵盖商业、金融、物流、人力、科技等多个领域,目前已拥有民商智惠、民生易贷、瑞服科技、民熙物流等多个业务实体,服务近一百家金融机构、数千家中小企业,累计服务民众超过3000万人。

在香港地区性餐饮业务受到旅游业下滑、员工成本和租金上升等多重挑战下,有必要探索其他的业务机会,以扭转上市企业目前的亏损状态,为股东创造价值。

365bet体育的电子商贸行业正蓬勃发展,消费趋势已由线下转变为线上;零售商和品牌更多地使用电子线上对线下市场进行推广,而且整个零售价值链呈电子化及整合为新零售模式,因此365bet体育的电子商贸市场仍将继续增长。

民商智惠就是一家业务表现理想的电子商贸企业,专门透过依赖其场景营销系统及供应链管理能力向365bet体育金融机构和其他客户提供电子商贸服务,而且这家公司已获认可为高新技术企业,自2016年起享有优惠税收待遇,从上文可以看到,2015年才成立的民商智惠在2017年已经实现扭亏为盈,而且2018年前9个月的业绩已相当不错,税后溢利已经是2017年全年溢利的1.8倍。

该公司认为,收购事项为其于继续发展现有业务的同时,投资于365bet体育快速发展行业的公司提供机会,这将可分散该公司的业务风险,最大化股东长远利益。

为未来的业务扩张补充弹药

截至2018年9月30日,民商创科持有现金及现金等价物9197万港元,该公司表示,有4130万港元为余下的上市所得款项净额,其中约3700万港元用于开设新餐厅(包括越式餐厅、法越式餐厅及其他国际美食餐厅)扩阔所提供的菜式,其余的现金仍要用于对现有餐饮业务的支持。

前文提到,完成配售后可得净收益5870万港元,其中38.3%(约2250万港元)将用于上述之股东贷款;10%(约590万港元)用作一般营运资金;而大部分资金,即51.7%(约3030万港元)将用于潜在收购。

该公司正考虑潜在投资的初步阶段,这包括收购一家主要在365bet体育从事区块链业务公司的少数股权,相信区块链技术可提升民商智惠的付款系统,使透过电子商贸平台进行的付款系统较现有系统更可靠及有效率,从而提升民商智惠的整体业务。除此以外,该公司正发掘与科技及电子商贸相关公司的潜在投资机会,以进一步补充及提升民商智惠的业务营运。

该公司表示,在考虑是否对其他从事区块链业务作出有关潜在收购时,会考虑潜在公司是否可补充民商智惠的业务营运,以协助提升电子商贸系统。

从长远来看,这宗交易应有利于民商创科的科技转型,把握金融科技发展的风口,多元化业务以分散香港传统餐饮业的风险,而配售资金也让该公司拥有更大的灵活度进行转型和扩张。

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